盲赂聯盲赂職忙聹聧氓聤隆茅隆鹿莽聸庐

鲲鹏理财主要业务

服务模块一 理财业务

鲲鹏基金理财宝

秉承“专业、正直、公正、独立、客观”的理念，依托专业的投资分析系统、前瞻的研究平台和优秀的理财规划师团队，鲲鹏的专业理财顾问，为投资者提供一对一贴心理财服务，根据您的理财需求、风险承受能力等因素，为您推荐适合的基金组合，帮您分散投资风险，提高投资收益，真正满足您个性化的理财需求。

鲲鹏保险理财宝

不但可以对于目前您的现有保单进行诊断分析，给出最合理的意见建议，同时，也能为您提供您目前最需要的保险类型与保费、保额的具体方案。保险是昂贵的消费，我们的理财师，对市场上的保险品种都做出分析研究，花最少的钱买最适合您的保险产品。我们可以根据您的状况，准确为您量身制定一切保险计划，让您的生活从此无忧。

鲲鹏娃娃理财宝

理财要从娃娃抓起！举个简单例子，娃娃出生时假如收到5000元的红包，用这钱买进合适的股票或股票型基金，（按长期股票投资的平均回报率12%计算）到孩子70岁时已增值到约1400万，吓你一跳吧！ 本服务涵括大学或留学教育金准备及压岁钱、零用钱管理以培育子女的理财意识。三代成就贵族，理财从娃娃抓起！

鲲鹏创业理财宝

该项服务适用于学校毕业后开始工作至不超过30岁这段时期。这段时间是人生财富积累、理财习惯形成的关键黄金时间。假如您28岁开始每年投资5000元到62岁共35年积累的财富，如果您在22岁就开始投资的话只需投入六年就可以达到（以12%回报率计算）。本服务主要涵括收入支出规划、定期储蓄投资及适当的保险保障。投入少见效大，创业理财宝，精彩不容错过。

鲲鹏至尊理财宝

人生需要规划，钱财需要打理！根据鲲鹏理财的一站式服务理念，我们为您提供的综合理财服务包括：

★ 为您制订个性化的综合理财规划方案 （看看我们的规划）

★ 为您构建最优化的保险或投资理财产品组合

★ 为您提供最无忧的持续财富管家和理财顾问工作

服务模块二 投资管理业务

鲲鹏股票投资宝

长期而言，买股票其实比银行定期存款还安全，世界各国的历史统计数据显示，在稳定的社会中，股票确实是最好的长期保值增值工具。经历大动荡后的中国人民非常珍惜这种来之不易的安定繁荣的局面，在持续稳定发展的未来中国，股票一定会成为大多数人战胜通胀、资产增值的最佳手段。股票投资的基本原则非常简单并且永恒不变-----长期投资、价值投资。

鲲鹏期货投资宝

期货投资是一项复杂的活动，投资者要面对的不仅是价格波动本身，还要面对造成价格波动背后的复杂性因素，更要面对投资者自身情绪上的不确定性。因此，要想在期货市场上长期生存并保持稳定的获利，必须建立一个有效的完善的交易系统，使得所有的交易都变得有序而直观，最终达到低风险而又高回报，而交易系统必须要有团队完成。我们认为，成功的期货投资，个人投资者是很难完成的。

鲲鹏黄金投资宝

黄金的历史与人类的历史几乎一样古老。一万二千多年前,自从人类发现和认识了黄金,它就点燃了人类心中种种狂热情绪。这种与生俱来的欲望,这种对黄金的无来由的爱,就成了人类文化共通的一部分。进入21世纪，随着黄金期货、期权和杠杆买卖的出现,黄金投资的方法趋多样化，黄金投资早已实行“双向买卖”,提供更多的机会获利，所以黄金的投资价值不容忽视。

鲲鹏外汇投资宝

世界经济风云变幻，国际外汇市场潮起潮落，正确判研市场，捕捉外汇市场的升值潜力，能够让您在外币兑换之间获得可观的汇差收益。历史经验表明，外汇市场的波动小于股票、债券等市场，,在个人投资组合中加入“外汇”，有助降低风险。通过分散投资，将资金分配于不同类型的投资工具，可减低因某单一市场受到冲击时对个人整体投资的影响。

服务模块三 培训业务

国家理财规划师(ChFP)考试认证培训

理财规划师国家职业资格认证是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划方案与开展理财服务和个人金融营销的能力。我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。

面向金融机构从业人员理财实务专业培训

鲲鹏培训还包括理财实务系统操作的专业培训，公司开发了针对理财从业人员需求的培训课程, 为理财机构从业人员讲授如何为客户量身定制理财规划方案的理财实务操作及分析国内外理财市场最新发展动态，以提高个人理财从业人员的业务水平和长期持续的竞争能力。

“实用理财师培训项目”标准培训设计为初级理财师（3天）、中级理财师（5天）和高级理财师（7天），通过最多7天的实用培训，使银行的客户经理或理财规划师直接能够面向客户制作科学、可执行的理财规划方案，是商业银行推动理财业务、打造综合化金融服务的利器。“鲲鹏理财公馆”将依托国内第一、国际领先的综合理财规划系统，为商业银行安排培训后落地服务，使商业银行受训理财师真正能够使用理财平台为客户制作理财规划方案，跟踪、监督客户的方案执行，并及时做必要的方案调整、维护。
“实用理财师培训项目”将彻底改变过去理财培训不能落地的状况，使理财师学了就能用，使商业银行培训后就能开展理财业务，必将开辟一个理财培训的新时代！

面向企业员工的理财规划培训

鲲鹏企业内训服务将提供针对于不同企业的系列培训计划,选择内训计划的企业可以享受到上门培训服务。培训内容涵盖个人理财规划原理、个人投资规划、金融市场各种产品比较以及投资的风险回报分析、证券市场投资机会的把握、基金产品的选择和组合、合理构建社保医保寿险健康险的保障等等。
　

鲲鹏理财服务详细分解图
　

• 网上虚拟家庭成员的构建

• 家庭财务数据的“拍照”和封存

• 家庭理财目标（即生活安排）填写及维护

• 自主研发的风险偏好测试

• 智能账户管理和账务统计 （*以上服务您通过免费注册成为会员即可享有*）

• 100%定制的综合理财规划服务

• 独创的“数字家庭”规划服务

• 各类专项财务顾问服务（证券/保险/房产/海外资产管理等，逐步开通）

• 基于财务顾问的各类增值和纵深服务（逐步开通）

• 理财规划、专项顾问方案的实施和跟踪维护

• 专家咨询服务

• 专业培训服务

• 其他资料和信息服务

上述服务内容，都是为了解决您理财中的诸多难题的 。您家庭和钱有关的一切疑虑，我们都可以专业地处理！鲲鹏理财的基本结构，如下图所示。